Esta es una pregunta muy complicada con varias cosas a considerar, como los principios económicos basados en la deuda y el colapso más reciente. (EE. UU., UE)
UN). Principios económicos basados en la deuda:
1) en nuestro sistema monetario, la oferta de dinero aumenta a través de la deuda (deuda del gobierno, deuda del consumidor, etc.)
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- Aproximadamente $ 7,000 en la década de 1960 vale $ 48,000 hoy. Obviamente, esta es la causa de la inflación de la moneda. El gobierno ha impreso demasiado dinero. Sin embargo, ¿la moneda volvería a ser de $ 48,000 a $ 7,000 hoy?
2) Este aumento se conoce como inflación y una inflación saludable es de alrededor del 3% anual.
3) El sistema necesita un aumento de la oferta monetaria; de lo contrario, no se pueden pagar los intereses de los préstamos, lo que provocará incumplimientos, quiebras y un desmoronamiento del sistema. La deflación puede derribar la pila de cartas.
SI). Accidente 2008-2009:
1) Los sistemas financieros colapsaron debido a las burbujas en el sector inmobiliario, el mercado de valores y las fallas de algunas de las principales empresas.
2) Esto tuvo un efecto dominó ya que la mayoría de las instituciones financieras fueron altamente apalancadas y causaron estragos en el sector de préstamos
====> no más préstamos
3) El dinero se agotó, los préstamos se vencieron, los créditos se recortaron y el valor de las acciones se derrumbó
===> las empresas cerraron y el desempleo explotó
4) Ciclo vicioso: alto desempleo = no hay dinero para gastar = las empresas ganan menos = contratan menos, emplean menos y despiden más = disminución de los ingresos fiscales
==== Deflación de choque posterior ====
Y este fue el problema, la deflación!
¿Entonces lo que hay que hacer?
1) Más deuda: los gobiernos rescataron a bancos y compañías de seguros
2) Más rescates: demasiado grande para fallar también se les dio $$$
3) Fed: QE1-4, sin préstamos de interés, más bonos y tesoros, dinero depositado en el sistema para evitar el colapso total.
+++ Todo diseñado para aumentar la oferta de dinero +++
~~~~~~~. Efectos ~~~~~~~
¿Qué tan efectivo fue?
1) Fusión total evitada: sin la intervención del gobierno, los bancos habrían fallado y el sistema financiero habría colapsado.
2) Aumento de la deuda: muchos gobiernos de todo el mundo efectivamente duplicaron su deuda nacional.
3) Aumento de la liquidez: los bancos obtuvieron mucho dinero si entraban en los mercados bursátiles. Aumento del precio de las acciones = las empresas tenían más dinero para invertir en el futuro (algunas sí, muchas no)
~~~~~ ¿Qué pasa con la inflación? ~~~~~
1) Hemos tenido muy poco crecimiento y baja inflación
– Sin embargo, lo suficiente como para comenzar a reducir QE en EE. UU.
2) La liquidez sigue en la cima (bancos, Wall Street, etc.
– Sin embargo, las tasas de interés están aumentando, lo que reduce la inflación
3) Exportaciones: parte de la inflación se ha exportado a Asia y América Latina
– Muchas monedas importantes han aumentado la oferta de dinero, por lo que las monedas fiduciarias en todo el mundo aún están equilibradas entre sí.
*** ‘La inflación es como saltar de un rascacielos. Puede pensar que está volando por los primeros 95 pisos, pero cuando llega al quinto piso y se da cuenta de lo cerca que está del pavimento, entonces es demasiado tarde ‘Buffet.