¿Qué harás para hacerte rico durante la próxima crisis financiera?

Un propietario vendió esta casa de Pebble Beach (CA) en agosto de 2016 por $ 4,45 millones más que el precio que la compró en abril de 2008 durante la crisis de la vivienda. Eso es más de 7 veces la cantidad de un pago inicial del 20% de $ 580K sobre el precio de compra inicial.

Un propietario vendió esta casa de Destin (FL) en octubre de 2013 por $ 2.5 millones más que el precio que compraron en noviembre de 2010 durante la crisis de la vivienda. Eso es más de 10 veces la cantidad de un pago inicial del 20% de $ 240K sobre el precio de compra inicial.

Un propietario vendió esta casa de Scottsdale (AZ) en enero de 2011 por $ 3.9 millones más que el precio que la compró en abril de 2007 durante la crisis de la vivienda. Eso es más de 6 veces la cantidad de un pago inicial del 20% de $ 620K sobre el precio de compra inicial.

Un propietario vendió esta casa de Las Vegas (NV) en junio de 2014 por $ 2.7 millones más que el precio que la compró en junio de 2010 durante la crisis de la vivienda. Eso es más de 27 veces la cantidad de un pago inicial del 20% de $ 100K sobre el precio de compra inicial.

Un propietario vendió esta casa de Pacific Beach (CA) en julio de 2014 por $ 800K más que el precio que compraron en abril de 2011 durante la crisis de la vivienda. Eso es más de 5 veces la cantidad de un pago inicial del 20% de $ 160K sobre el precio de compra inicial.

Quiero bucear en el contenedor de basura para propiedades residenciales de destino de lujo y con descuento en los lugares más afectados de la crisis y cubrir mis gastos mensuales / anuales (hipoteca, impuestos a la propiedad, mantenimiento, etc.) alquilando la propiedad como alquiler a corto plazo (más información aquí en esta guía definitiva sobre alquileres a corto plazo en la que recientemente ayudé a colaborar con algunos otros profesionales de la industria) mientras espero mi tiempo para que los precios vuelvan a subir.

Soy un vendedor corto institucional. Espero que aprecies la perspectiva diferente

Uno de los CIO en Fidelity con el que a menudo navego, es un gran d..k y esto es algo que nunca puedo dejar de ver, una vez me dijo bajo la influencia (en vino veritas) “Eres una de las dos personas Me gustaría tener marcación rápida cuando ocurra Financial Armageddon “. ¿Quién es el otro al que pregunté sinceramente: “Warren Buffet”. Soy una criatura de aguas profundas, nado bajo extrema presión y exploto en aguas poco profundas

La liquidez es la moneda de los mercados bajistas.

Ese es el hecho (capital T “de rigor”) que sigue siendo constantemente subestimado. Los asesores financieros poco éticos tratarán de atraerlo a usted en cosas ilíquidas para proteger su capital durante los mercados bajistas. Idea deshonesta equivocada.

Quiere ser tan líquido como unas vacaciones de 2 semanas en un país con comida picante y agua del grifo.

Las oportunidades caerán en su regazo y usted quiere responder. ¿Sabías que en Dubai, los jóvenes maestros del universo dejaron las llaves de sus autos de lujo en el hueso antes de volar a casa y quedarse con sus padres en Yorkshire? Podrías comprar Ferrari por una décima parte del precio en ese entonces.

Cash is QUEEN , confía en la mundialmente famosa estrella del pop de Zanzíbar Farrok Bulsara.

Si no puede salir de lo que sea que invierta, no lo posee, es dueño de usted. ¿No confías en mi? Compre un barco, una segunda casa, un Ferrari rosa y luego intente venderlo. Que los dioses te acompañen

Por lo tanto, siempre busque liquidez. Invierta ahora de cualquier cosa con un bloqueo. Verifique las impresiones pequeñas de Private Equity. A menudo se reservan el derecho de pedir más capital en recesiones. Justo cuando no tienes efectivo y perforan un agujero en la corteza terrestre, volverán por más efectivo

Soy comerciante, pero también estamos en bienes raíces. Todo lo que generemos es efectivo en efectivo (y una parte de mi encantador algo de Forex). Los bancos vendrán para llamadas de margen y esto cuando pierda su hogar, su negocio, su cartera de bienes raíces. Llevamos la frugalidad a un nivel doloroso físicamente ascético. Nuestros vecinos incluso donan juguetes para niños y ropa gastada, hasta que les decimos lo que hacemos y se van sacudiendo la cabeza, en parte debido a los excelentes vinos que realmente vierten.

Vendedores cortos

La venta en corto es un oficio vilipendiado. Podría abrir un crematorio para mascotas con los animales muertos que quedan en mi puerta. Por todo lo que piensas sobre ellos, son los únicos que te harán ganar dinero en recesiones.

Mi consejo para usted es investigar y asignar una parte de su patrimonio neto a esos tipos. Cada vez que te sientas un poco nervioso por el futuro, siempre puedes asignar más. Cuando te sientas bien o cuando la caballería monetaria, es decir, los bancos centrales, bombeen dinero gratis, puedes volver a asignarlos. La ciclicidad está incorporada.

Esto es gimnasia para ti. Te vuelves cofortable con la idea. Por lo tanto, investigue ahora, encuentre algunos que le gusten y deles algunas de sus inversiones.

El punto es que no necesita administradores activos de fondos mutuos. Están siendo golpeados por el índice como lindas crías de foca canadienses año tras año. Por otro lado, necesita vendedores cortos para ayudarlo a aumentar su patrimonio neto. Tenemos poca oferta, pero tenemos una ética que literalmente te dejará boquiabierto. Tenemos que hacerlo porque a “Los Federales” nos encantaría colgarnos de una cuerda. Haz tu investigación.

Piénselo: cuando llueve cuchillos cayendo, ¿es realmente el momento de salir y comprar algo?

“Viager”

No se como decirlo en ingles. Supongo que arrendar free-hold es la aproximación más cercana. Es endémico de Francia. La idea es que pague el alquiler hasta que el inquilino / propietario desocupe el local.

Tiene una envoltura horrible. La gente lo asocia con una apuesta a la muerte. Bueno, la muerte es una forma de desalojar las instalaciones, pero no la única. Racionalmente hay más de lo que parece ignorante.

Siempre he querido comprar algunas propiedades inmobiliarias de lujo en París. La única forma conocida de hacerlo es a través de “viager”. Los herederos a menudo pelean por la herencia y el “viajero” es una forma de evitarlo.

Cuando el sh golpea el ventilador, “viager” cae más rápido y padre que cualquier otra forma de bienes raíces.

El oro no es un refugio.

Este es el concepto legendario de puerto seguro. El oro tiene un suministro limitado y durante miles de años, ha ejercido esta fascinación en los humanos.

El problema son los tanques de oro también. Las personas liquidan el oro cuando no tienen otra forma de monetizar sus activos. Contra-intuitivo pero compruébalo por ti mismo.

Buenos vinos

Eso es algo con una oferta limitada, que con mucho gusto agoté con consistencia obstinada y demanda creciente. ¿Sabía que Cos d’Estournel fue apreciado por el Maharajá de Jaipur, de ahí las exóticas torres de la finca en St Estephe?

Los vinos se depositarán brutalmente. Recuerdo haber estado en Chateau Latour en 2009 con un amigo y él me mostró el futuro de Margaux, donde los compró y vendió la mitad. Pensé, me estoy metiendo en esto la próxima vez. Al menos, beberé gratis

No estoy seguro de poder extender la misma forma de optimismo al arte. Algo de eso, como el que puede contraer cáncer de ojo en la Bienal de Venecia, es muy feo.

Las crisis financieras son mecanismos de transferencia de riqueza.

Nos encanta pensar que el dinero antiguo es dinero generacional que se transmite de generación en generación. Cierto pero no tanto como pensarías.

Las fortunas han transitado durante los choques. Los Rothschild hicieron su imperio en Waterloo. La Primera y Segunda Guerra Mundial han visto fortunas ilícitas.

La moneda de las crisis financieras es la liquidez, es decir, el efectivo. Como profesional financiero cínico, una gran parte de mis ahorros inmorales (trabajé en los servicios financieros …) es en efectivo. Muchos de mis amigos también están en servicios financieros. Te sorprendería la cantidad de sus ahorros en efectivo. De acuerdo, tienen esos organismos parásitos de células cerebrales individuales llamados oficiales de cumplimiento que se aseguran de que no puedan invertir en nada, pero aún así.

Crisis en griego antiguo significaba encrucijada.

Durante la última recesión, compré alrededor de $ 100,000 en acciones y la casa de al lado. Las acciones se han más que duplicado y vendí la casa el año pasado con una ganancia de $ 150,000.

La clave para ganar dinero en recesiones es asegurarse de que sus ingresos sean seguros y estables. Entonces, todo lo que necesita es ahorrar para tener dinero para poner a trabajar y las bolas para desplegarlo mientras todos los demás se acurrucan en una esquina.

Aquí hay un artículo que publicamos recientemente con más información:

9 maneras de prepararse para la próxima recesión

La presidenta de la Reserva Federal, Janet Yellen, dice que la economía es sólida, pero el crecimiento de las ganancias corporativas está disminuyendo, las ventas de viviendas están perdiendo fuerza y ​​compañías tan diversas como el fabricante de tractores John Deere, el gigante tecnológico Cisco y los minoristas familiares Macy’s, Nordstrom y Walmart están despidiendo a miles de personas. .

Si bien la economía se ha acelerado desde que terminó la Gran Recesión en 2009, la expansión no puede continuar para siempre.

“Así es como funciona el mundo”, dice Stacy Johnson, experta financiera de Money Talks News.

La expansión promedio de la posguerra es de solo 58 meses.

¿Estás listo hoy para soportar las consecuencias de una economía en crisis mañana? ¿O en la próxima recesión va a entrar en un McDonald’s y tendrá que pensar dos veces antes de pedir papas fritas con su hamburguesa?

Aquí hay 9 ideas capitales para vencer la próxima recesión:

1. Fortalezca su cuenta bancaria

Si bien te sientes un poco nervioso, es un buen momento para comenzar a ahorrar algo de dinero. Verifique sus saldos de ahorro. ¿Podrías vivir de tus ahorros durante seis meses? Un año sería mejor, dicen los asesores. ¿Sin ahorros? Empezar:

  • Incluso si está ganando un salario mínimo, puede ahorrar algo de dinero acumulando obsequios y reembolsos de impuestos.
  • Si está trabajando, aumente sus deducciones automáticas de nómina.
  • Cuando vaya de compras, use trucos como ahorrar cupones, redondear los pagos de compra al próximo dólar entero y ahorrar la diferencia, o guardar su cambio cuando pague en efectivo.

2. Baje su tasa de dependencia

¿Cuánto de su ingreso regular sale tan rápido como entra?

El asesor financiero Peter Dunn, conocido como Pete the Planner, le insta a reducir su tasa de dependencia de sus ingresos regulares. Si bien ese consejo generalmente se dirige al ahorro para la jubilación, también se aplica a la supervivencia de la recesión, dice.

Si gasta más de lo que gana, ya sabe que eso no puede durar.

Pero si gasta el 95 por ciento de sus ingresos de manera regular, dice Dunn, entonces su tasa de dependencia es del 95 por ciento: 95 centavos de cada dólar que ingresa a su casa es de vital importancia para su solvencia, o eso cree.

Escribiendo para su columna en el Indianapolis Star, Dunn dice:

“Su objetivo es disminuir su tasa con el tiempo, incluso ante aumentos salariales. Su diligencia hacia este tema no solo hará que su hogar sea a prueba de recesión, sino que también hará que la jubilación sea mucho más fácil. … Haz el trabajo duro ahora, y el estrés que viene con una recesión podría nunca aparecer “.

Si obtiene un aumento, deposite la diferencia entre su salario actual y la nueva cantidad.

3. Actualiza tu currículum

Ningún trabajo es a prueba de recesión.

Siempre esté listo para buscar un nuevo trabajo.

Mantenga su currículum actualizado incluso si no está buscando trabajo ahora, aconsejan los reclutadores de talento. Nunca se sabe cuándo tendrá que enviar uno rápidamente. Si lo mantiene actualizado, podrá personalizarlo rápidamente para cualquier posición que busque.

Asegúrese de destacar de manera concisa sus logros, títulos de trabajo y un resumen de sus habilidades y objetivos. Sea sincero, no divague y asegúrese de corregirlo para que esté libre de errores. Ver más consejos aquí.

4. Red ahora

No esperes a la red hasta que estés desesperado. Los empresarios sentirán que solo vienes cuando quieres algo, dicen los expertos profesionales.

“El derecho a la red lo recompensará constantemente con ideas, información y oportunidades”, dijo Carlota Zimmerman, la entrenadora conocida como The Creativity Yenta, a Money Talks News.

Busque grupos o eventos que se alineen con sus objetivos. Consulta las reuniones de antiguos alumnos, las reuniones de la industria o incluso tu casa de culto, dijo.

“Desea colocarse frente a los miembros de su industria que están (al menos en teoría) varios peldaños por encima de usted en la escala corporativa, ya que estas son las personas que, si están impresionadas, pueden ayudarlo a avanzar en sus propios objetivos profesionales”, Zimmerman dice. Sus consejos:

  • Únase a sus asociaciones de alumnos para la universidad y la escuela de posgrado, e inscríbase para su próximo evento (incluso si despreciaba a todas las personas en su dormitorio).
  • Vaya un paso más allá: únase a su junta de asociación de antiguos alumnos para que pueda sugerir y crear eventos que reflejen su industria.
  • Tenga cuidado con los grupos a los que se une. Los eventos de redes gratuitos y abiertos al público pueden desperdiciar su tiempo. Busque grupos en los que las personas tengan que pagar algo y que tomen en serio a sus miembros y su tiempo.

Sepa lo que va a decir cuando esté en red. Prepare y ensaye su “discurso de elevador”. Desea entregar una descripción tan concisa y vívida de quién es usted, su experiencia, lo que está buscando y cómo podría ayudar a su próximo empleador para que su charla pueda ser entregada durante un 15 – a 30 segundos en ascensor.

¿Tiene problemas para comenzar? Lea: “9 consejos para una red exitosa”.

5. Consigue un trabajo secundario

El nuevo mercado hace que sea más fácil que nunca ganar dinero. Ya sea que se configure como un conductor de Uber, que comience un servicio de cuidado de perros o que venda productos en línea, puede encontrar formas de generar ingresos adicionales.

Muchos conciertos a tiempo parcial permiten horarios flexibles y oportunidades de trabajo desde el hogar, dice FlexJobs, que recientemente publicó ejemplos.

Money Talks News ha realizado numerosas historias sobre el tema. Una selección reciente:

  • “Cómo convertir tu amor por la cocina en dinero extra”
  • “20 formas inteligentes de ganar dinero extra”
  • “¿Tienes el impulso de ganar dinero extra? Alquile su automóvil (o casi cualquier cosa) a Extraños ”
  • “Ganar dinero extra: 7 pasos para iniciar un negocio de cuidado de mascotas o pasear perros”
  • “9 consejos para comenzar un negocio de enseñanza en línea”
  • “Sea astuto: 7 pasos que cualquiera puede usar para ganar dinero en línea”
  • “Cómo ganar dinero extra comprando localmente y vendiendo globalmente”
  • “¿Puede el viaje compartido proporcionar un ‘Uber-Lyft’ a sus ingresos?”

Para obtener más información, busque aquí o en otro lugar para “ajetreo” o “ganar dinero extra”.

Evite estafas, como cualquier trabajo que requiera que los pague antes de que le paguen.

Puede ahorrar el dinero que gana, invertirlo o pagar deudas.

6. Pagar deudas

Mantener su deuda baja y su puntaje de crédito alto lo hará más seguro y más capaz de saltar cuando la oportunidad golpee, dijo Johnson.

Si tiene saldos de tarjetas de crédito, pagarlos ahora le ahorrará cientos o miles en pagos de intereses más adelante, además el dinero que se destinaría al pago de la deuda lo ayudará a superar una recesión.

Digamos que debe $ 10,000 en una tarjeta de crédito con una tasa de interés típica de 15 por ciento APR. Pagar $ 200 al mes, aproximadamente el pago mínimo actual, le costará $ 5,791 en intereses durante cinco años, según una calculadora de CNN Money.

Pagar eso ahora liberará $ 200 por mes. Si invierte esos $ 200 al mes en una inversión con solo una tasa de rendimiento del 4%, el total que invertirá durante cinco años ($ 12,000) crecerá a aproximadamente $ 13,500.

Un puntaje de crédito alto puede ahorrarle dinero si necesita pedir prestado. Supongamos que busca un préstamo hipotecario a 30 años por $ 100,000, por ejemplo. Según un calculador de MyFico.com, un puntaje de crédito superior de 760-850 le dará una tasa de préstamo del 3.1 por ciento, pagos mensuales de $ 427 y su interés totalizará alrededor de $ 54,000; un puntaje de crédito de solo 620-639 le dará una tasa de préstamo del 4.7 por ciento, pagos mensuales de $ 518 e intereses totales de más de $ 86,000. Por lo tanto, mantener un puntaje superior ahorra $ 32,000 sobre un puntaje bajo.

Si necesita ayuda para la restauración del crédito, visite el centro de soluciones Money Talks News. O vea “Cómo pagar $ 10,000 en deuda sin romper el sudor”.

7. Haz un seguimiento de tus gastos

Necesitas saber dónde estás parado para llegar a donde vas. Lo mismo con tu dinero. Es más fácil alcanzar sus metas financieras si sabe a dónde va realmente su dinero.

Con programas de seguimiento de dinero como PowerWallet y aplicaciones de agregación similares, puede ver todas sus cuentas en un solo lugar: cuentas corrientes, ahorros, jubilación y más. Le permiten configurar presupuestos y realizar un seguimiento de sus gastos por categoría.

Las aplicaciones le muestran si está gastando más de lo que planeó en salir a cenar o gas, por ejemplo.

Puede ver dónde quiere recortar gastos o dónde tiene un colchón financiero, dice PowerWallet. También puede configurar alertas para pagos de facturas, cuando sus gastos se desvíen de su plan o cuando haya descuentos disponibles para los artículos que realmente usará.

8. Revise su cartera

¿Cuándo fue la última vez que ajustó sus inversiones 401 (k) o IRA? ¿Tiene demasiado dinero en acciones, especialmente si está cerca de la jubilación?

Johnson advirtió que demasiadas personas lo hicieron durante la última recesión.

Si tiene acciones individuales, los expertos ofrecen una variedad de consejos, pero debe sopesar su propio riesgo y el saldo de recompensas.

Mantenga sus ojos en los productos básicos de consumo. La gente necesita comer, cepillarse los dientes, calentar sus hogares e ir al médico sin importar lo que esté haciendo la economía.

Verifique su combinación de acciones de crecimiento y pagadores de dividendos y piense cómo las empresas podrían resistir una recesión. Los pagadores de dividendos generalmente lo hicieron bien durante la última recesión.

Muchos temen que los restaurantes ya estén en recesión.

“Las ventas de la industria de restaurantes tienden a ser el ‘canario que pone el huevo recesivo'”, escribió el analista de Stifel Paul Westra en un informe de investigación publicado en julio y cubierto por muchos medios financieros.

9. No esperes

Para cuando alguien declare que estamos en una recesión, ya estaremos en una. Esa es una razón por la que es bueno prepararse ahora.

Aunque una recesión a menudo se describe como dos trimestres consecutivos de disminución del producto interno bruto (PIB) real, la medida más amplia de la actividad económica, ese es solo un indicador. La Oficina Federal de Análisis Económico emite estimaciones del PIB trimestralmente. Una estimación inicial del PIB se produce aproximadamente un mes después del final de un trimestre; Un análisis más profundo, en unos dos meses.

El 26 de agosto, la oficina dijo que el producto interno bruto real aumentó a una tasa anual del 1.1 por ciento en el segundo trimestre de 2016. Esa estimación del segundo trimestre fue una ligera revisión a la baja desde su visión inicial emitida en julio, que fue del 1.2 por ciento. Aún así, es más alto que el crecimiento del primer trimestre, que fue del 0,8 por ciento.

La persona que llama oficialmente a la recesión es una organización sin fines de lucro, la Oficina Nacional de Investigación Económica, que utiliza esta definición:

“Una recesión es una disminución significativa de la actividad económica en toda la economía, que dura más de unos pocos meses, normalmente visible en el PIB real, el ingreso real, el empleo, la producción industrial y las ventas mayoristas y minoristas”.

Hasta el 1 de diciembre de 2008, el NBER declaró que lo que llamamos la Gran Recesión en realidad había comenzado un año antes, en diciembre de 2007. No declaró hasta el 20 de septiembre de 2010, que la recesión había terminado … 15 meses antes . No ha hecho ninguna declaración desde entonces.

Antes de que una recesión se haga oficial, hay muchas señales de advertencia. Busque las crecientes tasas de desempleo, el aumento de las solicitudes de desempleo por primera vez y la terminación de los contratos de ayuda temporal como signos de que las empresas están recortando gastos y presenciando una menor demanda de sus productos. Otros signos incluyen corporaciones que informan un crecimiento de ganancias lento o negativo, un aumento repentino en el gasto de crédito al consumo (especialmente para cubrir cosas como pagos de hipotecas) y personas que se sumergen en CD o 401 (k) o IRA por dinero en efectivo.

Sin embargo, más importante que estar atento a las señales es simplemente comenzar a prepararse para una recesión, que es inevitable. ¿Qué estás haciendo?

Estaré cubriendo mi poder adquisitivo al poseer tierras de cultivo y una acción que creará una nueva industria en el mercado de metales preciosos que no puedo nombrar.

Si el dólar estadounidense se desploma (es decir, la nueva canasta del DEG del FMI con el yuan), los dos anteriores subirán mucho más rápido que cualquier pérdida de poder adquisitivo para los ciudadanos estadounidenses.

Podré cultivar alimentos si es necesario, en las tierras de cultivo, si las cadenas de suministro se ven afectadas durante la crisis.

Luego, a partir de las ganancias de esa acción “secreta”, usaré los fondos para comenzar una compañía de tecnología que he estado planeando, que eventualmente se convertirá en IPO o simplemente lo mantendré privado para evitar los aburridos requisitos de la SEC. Venderé acciones a inversores privados cuando la empresa alcance sus hitos según lo previsto en función de mis proyecciones ejecutadas y mi visión a largo plazo. (es decir, si es público: 10 años, formulario 4)

Si alcanzo mi sueño, mi compañía de tecnología ayudará al 51% superior del planeta a tener una vida mejor y más gratificante.

No me retiraré, pero regalaré el 50% de la riqueza de la compañía a organizaciones benéficas examinadas que seleccionaré como campeones en su nicho haciendo una competencia de un mínimo de otros 4 grupos para ganar la donación de ese año. Una vez elegido un ganador, las métricas de rendimiento estarán en juego para ganar con un modelo escalonado de mi diseño.

(Sistemas de agua limpia para los pobres, microfinanciación con cero interés en las naciones del tercer mundo, agricultura de alto rendimiento sin OMG, por nombrar algunos)

Lo anterior está fuera de mi cartera de inversiones, que invertiré normalmente con mis propios criterios de inversión diseñados por mi experiencia, independientemente de la dirección del mercado, utilizando opciones y acciones, ya que siempre aprovecho más de 40: 1 para vencer el juego de banca fiduciaria .

Utilizo bienes inmuebles solo para ofertas, ya que no me gusta ser propietario y prefiero ganar más del 50% al año (alquileres de vacaciones a un precio más bajo que un hotel, mayorista, comercial) en lugar de solo ~ 5% de la inflación en el Valor del activo total.

Tampoco me gusta hacerme rico con el alquiler de casas por la sangre, el sudor y las lágrimas de las personas que pagan una hipoteca que siento que deberían haberse conseguido (con diligencia) para poder tener un techo sobre sus cabezas solo para vivir, financiado por una cooperativa de crédito o institución de préstamo de reserva no fraccional.

Nunca alquile su casa y haga que otra persona sea rica. Alquile solo por conveniencia en vacaciones o si su flujo de efectivo total es mayor que el mensual, donde es financieramente prudente.

Planee ser dueño de su residencia principal lo antes posible. Ese es uno de los fundamentos de la riqueza.

Si alcanzo otro de mis sueños, la mayoría de los EE. UU. Podrán pagar su casa y la industria del alquiler de viviendas dejará de ser una fuente de dinero como lo es actualmente. Los apalancados al máximo con alquileres de casas serán eliminados. No creerán cómo la competencia construirá casas nuevas con tecnología avanzada por menos de su antigua propiedad de 20 a 80 años que necesitaban desesperadamente una remodelación ayer, pero eran demasiado baratas para actualizar cualquier cosa porque necesitan que usted las haga. ellos ricos de los ingresos por alquiler. Su codicia / carácter es obvio para todos sus inquilinos, por sus acciones pasadas y actuales.

Ese es mi temperamento personal, y preferiría darle a alguien un valor de 10x-100x por cualquier dinero que me pagarían alguna vez, como mi camino hacia la riqueza.

Algún día la humanidad tendrá esa habilidad, ya que mi compañía de tecnología comenzará con la letra V …… y quizás recuerden haber leído esto si se convierte en realidad.

The Shark Made Me Sh * t My Pants

Si estuvo completamente invertido en el mercado de valores durante la crisis financiera de 2008, fue como si un tiburón le mordiera un trozo de brazo. Muchas personas quedaron traumatizadas hasta el punto de que renunciaron al océano por completo. Otros se dicen a sí mismos: “La próxima vez que el tiburón se acerque a mí, voy a golpearlo directamente en la nariz”. (En realidad, deberías golpear al tiburón en el ojo) El problema es que cuando ese tiburón teórico llega la próxima vez, probablemente te cagues los pantalones y grites por mami.

Trae efectivo y bolas

Para capitalizar una crisis financiera, debe traer su efectivo y sus bolas. Cuando ocurre una crisis financiera, no un retroceso o una corrección, el crédito se contrae y se hace difícil pedir prestado. Entonces, ya sea que desee comprar algunas acciones / bonos deprimidos o una casa embargada, necesitará efectivo para arrebatarlos. Anexo A: Mi antiguo empleador Citigroup:

Cuando mis antiguos compañeros de trabajo y yo estábamos discutiendo sobre el aumento de las acciones a $ 1 (antes de la división inversa), uno de ellos dijo con razón: “Claro, podría duplicarse a $ 2 o podría caer a 50 centavos, tal vez incluso a cero”. Sé que los que se beneficiaron del repunte posterior fueron ejecutivos que ya poseían las acciones de la compañía a través de planes de opciones sobre acciones. El resto de nosotros, algunos excelentes traders, estábamos demasiado asustados para apretar el gatillo.

Anexo B: Precios de la vivienda en mercados clave.

Aquellos que robaron ejecuciones hipotecarias con un gran descuento, que generalmente se hace con efectivo, se hicieron como bandidos. De nuevo, efectivo y bolas.

Si el tiburón nunca vuelve

Varios permabears en Wall Street, como Marc Faber, nos han estado advirtiendo de una condena inminente durante años. El problema de tener razón demasiado pronto es que es el equivalente a estar equivocado. Si queda demasiado atrapado en “estar listo” para el próximo accidente al ir al efectivo, renuncia a las ganancias mientras tanto. Por el momento, no creo que estemos en peligro de repetir la Gran Recesión. Por lo tanto, mi mejor consejo es que simplemente no esté totalmente invertido: cree una posición de efectivo con la que se sienta cómodo. Para mí, es un 25% en este momento y dejaré que se acumule hasta un 30% al final del año. Además, establezca objetivos y criterios muy específicos para lo que desea comprar si llega el momento. Es así, si Bloomingdales de repente tiene un 90% de descuento en la venta por solo 1 hora, no tendrá idea de qué comprar a menos que tenga lista una lista de compras. Por último, practica mentalmente lo que harás cuando el tiburón se acerque a ti. Por lo menos, cuando el próximo tiburón apunte a tu pierna izquierda, solo harás pipí en tus pantalones en lugar de apretarlos.

Como escribí en mi blog, he planeado mis próximos 10 años en detalle (Planificación de los próximos 6/10 años), y creo que me encontraré con dos crisis financieras diferentes en este período. El segundo será un colapso inmobiliario en el sur de Europa, que aprovecharé.

Esencialmente, baso mi plan en la inflación, las tasas de interés y la liquidez. En algunos años, preservaré la liquidez tanto como pueda, en otros la soplaré. Trataré de aprovechar las cuentas que generan intereses con tasas altas (y bloquearlas a 10 años), accidentes inmobiliarios (como dije, creo que veré una en los próximos 10 años) e inflación.

Estas son las reglas que sigo:

  • Si la inflación y las tasas de interés son bajas, pido prestado dinero. Es por eso que estoy endeudando este año (2016), y probablemente contraeré más deuda el próximo año (2017). La razón por la que no estoy comprando todos los bienes inmuebles en 2016 y compraré más el próximo año es porque mi puntaje de crédito es un poco bajo en este momento; Estoy tratando de cerrar dos tratos y pedir dinero prestado en 6 meses, cuando mi puntaje de crédito será más alto. Por cierto, debido a que mi puntaje de crédito era bajo (no he recurrido al crédito antes de esto), tengo tasas malas y estoy pagando constantemente mis hipotecas, con el dinero extra que estoy haciendo en mis propiedades de alquiler. Esto se detendrá a mediados de 2017 porque generaré tanta liquidez como pueda.
  • Creo que el mercado de valores se hundirá después de esto (aunque no estoy exactamente seguro de cuándo). En ese momento, necesitaré liquidez seria. Lo más probable es que queme mi liquidez en acciones de dividendos buenos y construya una cartera contra la que pueda pedir prestado. Calculo que necesitaré capital para comprar más propiedades inmobiliarias alrededor de 2019, porque espero que los mercados en los que me encuentro colapsen entonces.
  • Después de 2020, reequilibraré principalmente mi cartera (los bonos gubernamentales y privados a largo plazo probablemente serán atractivos aquí), acumulando liquidez y sentándome en el sofá hasta que cualquiera de los mercados vuelva a colapsar.
  • Espero retirarme entre 2022–2025 y convertirme en millonario para 2029/2030.

Reporto cada paso en mi blog Desde centavos hasta la jubilación. Sé que mi estrategia se basa en aprovechar las ventajas de muchos mercados, jugar de forma conservadora en su mayor parte y arriesgarme a no cronometrar bien los mercados. También sé que la estrategia de John es mucho más lucrativa, pero esta es la esquina que conozco, me funcionó en el pasado y la sigo cumpliendo.

PD: Felicitaciones a John. Sé que habría seguido el camino de las acciones (en lugar de los bienes raíces) y parece tener las cosas bajo control.

PS2: no soy tu asesor financiero. Esta es MI comprensión de los mercados y MIS creencias. Si desea seguir mi plan, hágalo bajo su propio riesgo. Sin embargo, le sugiero que contacte a un asesor financiero.

“Siempre he ganado más dinero en mercados malos que en mercados buenos”: Donald Trump

Te mostraré cómo ganar más dinero en una mala economía de lo que jamás creíste posible

Cuando la gente está en la ruina y hay propiedades que no valen mucho, es hora de comprar.

Hay tantos profesionales que enseñan cómo comprar en una economía mala, pero lo mejor que puede hacer hoy es construir su crédito, comenzar a comprar y vender casas y comenzar un negocio inmobiliario (comprar, arreglar, invertir). El objetivo es tener una línea de crédito cuando la economía cae: debe tener poder de compra y conocer las áreas correctas para comprar.

Sé exactamente dónde comprar b / c. He estudiado dónde el gobierno deposita dinero en ciertas economías. Lea este libro si quiere aprender.

Este libro explica el papel que juega el gobierno en la expansión de la oferta monetaria: $$$ fluye hacia la economía en patrones. Maybury muestra exactamente cómo el gobierno no hace esto de manera uniforme: muestra cómo identificar los puntos y los llama conos.

Ahora, si aprende a obtener una línea de crédito y está preparado / líquido cuando llegue el momento, puede hacer una matanza … Pero si aprende cómo hacerlo en una buena economía, realmente le irá bien en una mala economía. Más personas están dispuestas a aceptar tratos creativos también en una mala economía, financiadas por el propietario, etc. Esto le brinda muchas más oportunidades de ser creativo con los tratos, lo que significa que puede ser un intermediario que gana millones.

Literalmente, he construido negocios en los malos tiempos y puedo decirte que no es fácil. Malas economías = hora de ganar cuota de mercado. Ahorre dinero y esté listo para hacer grandes movimientos y saber una cosa: la HISTORIA se repite. Es cíclico y siempre será alcista y bajista. Mi objetivo será comprar casas, negocios y otros activos por centavos de dólar (asegúrese de que está comprando en el camino), nunca sabe realmente dónde está el fondo, pero no se enoje si no lo hizo compre en la parte inferior, solo asegúrese de que pueda tener flujo de caja.

El flujo de efectivo es difícil, pero hay áreas en los EE. UU. Que puede comprar por $ 20k y recuperar su dinero dentro de 2 años. Si su efectivo fluye adecuadamente, generalmente los bancos se cargarán. Pero si tomaste mi consejo anterior y comenzaste un negocio, deberías tener personas al margen dispuestas a darte su dinero de jubilación porque están perdiendo el culo e invirtiendo en ti, al menos tendrán una propiedad para respaldar su dinero. . He trabajado con inversores que recaudaron más de 5 millones en 2007 en la red de amigos y familiares. Literalmente, hay muchas maneras excelentes de comprar con el intercambio 1031 y el alquiler a la sección 8 …

De hecho, vendo leads a inversores que buscan comprar una casa por 50 centavos de dólar. Estos son leads exclusivos que van directamente a los compradores. Si estás interesado, envíame un mensaje. También puedes ver mi Linkedin.

Es probable que la próxima crisis financiera ocurra en los próximos 2 a 3 años. También creo que será mucho peor que 2008. ¿Por qué? Porque los bancos son dos veces más grandes y el mercado de derivados ha alcanzado la marca del billón de dólares. Estamos en medio de múltiples burbujas de activos y una burbuja monetaria.

Entonces, en mi opinión, es aconsejable mantener una parte saludable de su cartera en efectivo. También huiría del mercado de valores. George Soros y Jim Rodgers, los socios que iniciaron el legendario fondo Quantum están acortando activamente el mercado. Esperemos que eso te diga algo.

En situaciones de crisis financiera importante, la mayoría se lastima gravemente y algunos acumulan una riqueza tremenda porque tienen las agallas y los medios para comprar cuando todos tienen miedo. Comprar cuando hay sangre en las calles ha hecho fortunas a las personas.

Por mi parte, estaré preparado y planearé comprar activos reales como bienes raíces, terrenos y potencialmente negocios. Nadie quiere que suceda, pero siempre lo hace. Las burbujas son difíciles de ver para las personas cuando viven dentro de ellas. De lo contrario, no tendríamos burbujas!

Aquí hay algunos consejos para profesionales que trabajan duro. 021: Profesionales con altos salarios profesionales que mueren en bancarrota: cómo evitar la trampa mortal de jubilación – Fórmula de riqueza

En el futuro cercano, la única certeza es la incertidumbre. Los indicadores también apuntan a un mercado impredecible.

Sin embargo, la incertidumbre no es un enemigo. La imprevisibilidad no es un enemigo.

Este es el mejor momento para sacar provecho de vendedores y compradores desesperados e irracionales, y de activos de bajo precio, infravalorados y de valor agregado.

Tenga cuidado con el pánico y la avaricia, dos de los peores enemigos para empresarios e inversores.

¿Cómo deberías responder entonces?

Esté atento a los revestimientos plateados en cada nube oscura.

Por ejemplo, las amenazas a la economía y las disputas comerciales provocarán respuestas rápidas y reacciones exageradas en las empresas y los mercados de inversión.

Habrá ventas en dificultades y activos infravalorados que generarán ganancias positivas para los inversores a medio y largo plazo.

Para los empresarios, la desaceleración económica es un buen momento para ajustar los modelos de negocios, aumentar las cuotas de mercado, mejorar las operaciones y prepararse para un repunte.

En un entorno desafiante, habrá una demanda creciente de bonos del Tesoro con calificación A triple.

Hay oportunidades de inversión en las industrias que se ven menos afectadas por las crisis cíclicas, como la salud, la educación, la energía, la infraestructura y las industrias farmacéuticas.

Además, cuando hay una gran reacción instintiva, puede ser un momento oportuno para adquirir acciones de primera clase con buenos fundamentos a precios de base.

A corto plazo, el dólar, la renta variable estadounidense y los bonos estadounidenses de alto rendimiento irán en aumento. Los precios del petróleo crudo y las materias primas continuarán recuperándose.

La industria electrónica, respaldada por la demanda de dispositivos electrónicos, tendrá un buen desempeño en el futuro cercano.

A medida que nos enfrentamos con fuertes vientos en contra a nivel local, los inversores pueden buscar oportunidades en los mercados globales, especialmente en mercados emergentes prometedores como India, Indonesia y Brasil.

Los países emergentes más pequeños como Camboya, Myanmar y Laos también tienen un potencial crecimiento positivo.

Los precios de las propiedades en las principales ciudades como Londres, Tokio, Nueva York y Singapur han estado disminuyendo y las brechas de precios con áreas no centrales pueden estar disminuyendo. Habrá buenas compras a corto plazo, especialmente propiedades comerciales de primer nivel con inquilinos creíbles y financieramente estables.

Las fuerzas pueden estar convergiendo en un resorte perfecto. Habrá muchas otras oportunidades, posibilidades y buenas compras tanto en el mercado empresarial como en el de inversión.

¡Esto es algo en lo que he estado pensando y planeando desde hace un tiempo!
Personalmente, estoy bastante convencido de que la mayoría de los activos financieros se negociarían mucho menos de lo que están hoy en los próximos 2-3 años. Las señales que buscaría son una mayor volatilidad y una oferta continua de oro (fijación de precios) como precursor.

Notas mentales:

a. No tengo talentos especiales como pronosticador del mercado y, por lo tanto, me gustaría poder preservar mi capital en caso de que el colapso no ocurra.
si. Estoy bien perdiendo ganancias de las caídas del mercado, pero quiero tener capital para invertir cuando todo el mundo está llamando el fin del mundo, y los activos son realmente “baratos”.

Entonces, ¿cuál es mi estrategia?
1. He comenzado a comprar oro en lotes pequeños y aumentaré el tamaño de mi lote con cada inmersión. Recuerde, el oro no es solo una mercancía, es la moneda de la fe suprema en tiempos de confusión.
2. Quédese en efectivo. Mientras tanto, no se deje atraer por las inversiones para sacar provecho de esa especulativa recuperación del mercado del 5%.
3. Cree una lista de activos financieros que le gustaría comprar durante el choque. Un buen truco aquí es mirar lo que algunos de los gestores de fondos consistentemente exitosos poseen actualmente y esperar a comprarlo al 50-70% del precio actual.
4. Opciones de compra: las opciones pueden ser muy caras de comprar durante un colapso del mercado. A menos que esté particularmente seguro de la razón detrás de la estrategia o una dislocación del mercado, prefiero preservar mi capital.

A2A: Estoy haciendo todo lo posible para mantenerme alejado de los activos físicos. Estoy en una transición para invertir en activos digitales que fluyen en efectivo .

  • Propiedad intelectual
  • Patentes
  • Marcas registradas
  • Derechos de autor
  • Productos digitales.
  • Datos
  • Etc …

Una gran razón por la que el mundo está en crisis es debido a una transición global de la era industrial (activos físicos) a una era digital (activos invisibles).

Este cambio se ha acelerado y continuará cambiando exponencialmente. La tecnología se está acelerando y traerá más y más abundancia de bienes físicos al mundo.

Cada vez que sucede la abundancia de algo, se convierten en una mercancía. Los productos compiten por precio. No quiero estar allí.

Las cosas no valen lo que creemos que valen, valen lo que alguien esté dispuesto a pagarnos a cambio del artículo. En una crisis, nadie compra. Todos se aferran a su efectivo. ¡Todo se cae!

  • Lo digital no tiene límites.
  • Digital es un mercado creciente y abundante.
  • Digital tiene flexibilidad.
  • Lo digital puede cambiar fácilmente.
  • Lo digital se mueve rápido.
  • Digital tiene escalabilidad

Se trata del flujo de caja, no del “valor” de los activos.

Bueno, depende de qué tipo de crisis pueda ser. Debe saber qué puede desencadenarlo y qué burbuja explotará: ¿los derivados? el USD? ¿el mercado de valores?

Hablaré desde un punto de vista general. En cualquier crisis financiera, simplemente debe evitar la caída del mercado. Por ejemplo, durante la burbuja y la crisis de las punto com en 1999–2000, tenía que mantenerse alejado de las acciones tecnológicas. Durante la crisis de 2008, tuvo que olvidarse de los bienes raíces en primera instancia. Hubo las siguientes ‘capas’ o sectores que tuvieron que evitarse debido a la interdependencia financiera. Sin embargo, aún podría tener éxito con un negocio, solo si se planificó realmente bien, porque las personas no estaban dispuestas a gastar en algo innecesario.

  1. Por lo tanto, si se trata de una caída de las existencias nuevamente, debe mantenerse alejado de los sectores en caída, por ejemplo, tecnología, automóviles, etc. Debe redirigir y producir productos muy necesarios. Vale la pena mencionar que S&P 500 tiene mucho espacio abajo:

  1. Si será un colapso monetario, como que el USD pierda su valor porque los países BRICS no lo aceptarán y la mayoría de los países no comprarán oro en USD (tal vez los sauditas cambiarán las políticas), entonces realmente dolerá. Tendrás que concentrarte en otras monedas. Sin embargo, el USD penetró todos los aspectos de la economía y los mercados mundiales, por lo que la mayoría de las otras monedas también sufrirán. En casos como este, la plata y el oro se dispararían. Me enfocaría en una cartera diversificada.

  1. En el tercer y peor escenario, puede ser la caída de la burbuja derivada. El valor de los derivados (que se trata de activos imaginarios que obtienen valor de la deuda) supera el PIB mundial de 10 a 20 veces.

Cuando todo puede explotar así: A le debe B 1 millón, B le debe C 1 millón, D le debe A 1 millón, pero D también le debe Z 1 millón (entonces D tiene 2 millones de deuda). Ahora, cuando llega el momento, D paga Z 1 millón, pero no puede pagar A 1 millón y se bloquea. A no puede pagar B 1 millón porque D se estrelló, y también se bloquea. B no puede pagar C 1 millón, porque A se estrelló, y también se bloquea. Pero está en un nivel mucho más avanzado, se vuelve espontáneo y no se puede mitigar cuando comienza. En este escenario, la crisis es global y bastante apocalíptica. Puedes hacerte rico en estas situaciones también. ¿Cómo? Probablemente el negocio más exitoso sería producir y vender productos de supervivencia.

¡Espero que esto sea de ayuda!

Saludos,

Bob Parker

Holborn Assets Sobre nosotros

Esto no va a ser una lectura agradable, la crisis financiera anterior en 2008 nunca terminó, lo que hicieron las élites fue patear la lata en el camino. Una crisis necesita limpiar el sistema, lo cual no fue así, hay una regla de oro de la banca, nunca tomar una pérdida. Desde 2008 han estado imprimiendo dinero para mantener la economía en marcha, al aumentar los balances 10 veces en 10 años creando dinero de la nada, esto ha creado todo tipo de burbujas sistémicas en la economía.

Entonces, uno diría, pero espera, en países como Nigeria, cuando eso sucede, tienes hiperinflación, y aquí es donde comienza la parte desagradable. Para mantener la inflación bajo control, todos en el ecosistema de todo el mundo han estado tratando de hacer que los procesos sean más eficientes y reduciendo costos, pero también han estado bajando la calidad progresivamente y reemplazando a las personas con robots. Por ejemplo, su factura de alimentos para una persona, sin alcohol, $ 70–100 / semana, la mía es $ 200–300 / semana y eso es solo lo básico, porque compro solo productos orgánicos no modificados genéticamente (más biodinámicos que orgánicos), y esta semana simplemente aumentó porque uno de los proveedores principales redujo su calidad pero mantuvo el precio igual sin decirle a nadie que me enfermaba.

Lo que sucede es que el primer 20% de cualquier recesión es invisible para casi todos, los fabricantes y las élites pueden ocultar los costos crecientes al reducir lentamente la calidad en masa, no le hace ningún bien a su salud (física ni psicológica) sino porque es indirecta y oscurecida, no puedes determinar exactamente cuál es el problema, solo sabes que algo está cambiando lentamente. Una vez que llega al 20%, aunque es imposible mantenerse oculto, las personas que ahora saben que se les vendió algo en los últimos años que no coincidía con lo que pensaban, se enojan. Para lidiar con eso, las élites del mundo fabrican algo que distrae más, guerras, sacrificios de cordero, no importa. Comienza como un evento ‘suave’ y cuando eso no funciona lo escalan.

Entonces, ¿cómo vuelve esto a las finanzas, simple, desde 2008 la crisis nunca se detuvo, pero solo ahora se está volviendo visible unos 7-10 años después. Tomas 8 años al 20% y obtienes un número mágico de 40 años, es decir, cuánto durará la próxima recesión económica, en oleadas primarias de 7-10 años cada una con oleadas secundarias de 3 a 5 años y 1 a 2 años, al final será Relájese en los últimos 400 años de progreso. Puede estar en desacuerdo, puede argumentar, pero tengo más experiencia que usted y aristócratas conocidos que me enseñaron estas cosas, lo que es una sorpresa para la mayoría de las personas, ya que llevo una vida mucho menos visible que la mayoría.

Sabía todo esto poco después de 2008, por lo que estos años pasé perfeccionando varias estrategias para permitirme trabajar menos, generar más y hacerlo de manera completamente independiente de cualquier persona o infraestructura. Estas estructuras están tan perfeccionadas que en realidad puedo enseñar a las personas cómo usarlas en semanas, y comenzar a generar de $ 100,000 a $ millones por año si trabajan relativamente duro. Sin embargo, por eso le cobraría tarifas que le harían llorar los ojos, por lo que, por supuesto, la gente cree en la preservación del capital al gastar cantidades mínimas en lugar de que obtenga lo que paga, intentarán encontrar una opción más barata o hacerlo ellos mismos .

El problema es que el proceso de desenrollado será más rápido que su capacidad de aprender o si se distrae con una solución económica de bajo rendimiento, siempre estará detrás de la curva. Cuanto más tarde en decir que sí, pagaré, más subiré el precio, lanzamos un micro fondo de cobertura en marzo de 2017 y solo pedíamos unidades de $ 4k con una inversión mínima de una unidad y sin bloqueos para patear las cosas estaban apagadas, pero invertimos nosotros mismos, así que realmente no comercializamos, había un par de inversores interesados ​​pero no financiaron y no nos molestamos en preguntar dos veces, uno y listo está bien para nosotros. A fines de abril generamos alrededor de + 60% de retorno, por lo que ahora la inversión mínima es de $ 200k en un contrato progresivo de un año.

Tenemos lo mejor de ambos mundos, invertimos nuestro propio dinero y generamos retornos impresionantes, pero como somos justos y razonables si aparece un inversor e invierte, honraremos ese acuerdo, pero debido a que la psicología humana está demasiado lejos de la curva, Cognitiva disonancia – Wikipedia, hasta ahora hemos pasado a la siguiente fase y subimos el precio de la fase anterior. Y cuando llegamos a la siguiente fase, subimos los precios de las dos fases anteriores y así sucesivamente. Eventualmente, lo que obtendrás es que algunos inversionistas están tan desesperados por obtener ganancias que invertirán en cualquier cosa, ahora para nosotros somos los honestos y honramos nuestros acuerdos, pero a medida que la economía se derrumbe, la mayoría no lo hará y los inversores perderán su capital, y ese es el final de eso. Perder ganancias es perder tiempo, por lo que en efecto es neutral, perder capital es perder la existencia porque se pierde tiempo y capital.

Cuando se encuentra en una situación negativa, está demasiado asustado para saltar en caso de que se equivoque, así que espere la inversión perfecta que entiende, pero si no salta, se queda atrás con el resto, ya que el aprendizaje solo funciona en un aumento, es demasiado lento para un descenso que colapsa 10 veces más rápido. Lo hacemos fácil y permitimos inversiones progresivas, pero las hemos diseñado para ganar nuestro propio dinero, y si no es difícil y pregunta amablemente, también puede hacerlo, pero si comienza a distraerme de la administración de mi o mi socio Las inversiones de las empresas le devolverán su capital y le indicarán que busque otro lugar para invertir. Mi preocupación es aumentar mi capital y el de mis socios de confianza primero, los honorarios que hacemos de sus inversiones son secundarios, pero tratamos cualquier capital de inversión una vez invertido como igual al nuestro.

¿Cómo nos hacemos ricos en el futuro? Hemos pasado los últimos 7 a 10 años implementando una infraestructura que es completamente flexible, escalable y transparente sin pasar por la mayoría de los proveedores de servicios. Comercializamos nuestro propio capital en la creciente volatilidad, principalmente a niveles técnicos de HFT y a niveles fundamentales a largo plazo, equilibrando las diferentes condiciones del mercado. Opcionalmente, podemos incluir a cualquier otro inversor que creamos conveniente, y también poner a otros operadores en línea rápidamente para asumir las fases más bajas cuando queramos pasar a otra fase. Solo puede hacerlo si ha estado planeando y diseñando una arquitectura en la última década, ninguna ha incluido las instituciones, solo han estado confiando en la eficiencia de los procesos existentes que fallarán en la volatilidad, y así podemos venderles nuestra tecnología. para sumas inimaginables porque comenzamos desde cero con un enfoque simple, la perfección utilizando la menor cantidad de procesos y tecnología para los casos más extremos. Dados nuestros retornos en los últimos dos años, está funcionando bastante bien, desafortunadamente solo el 1% superior comprenderá este enfoque y pronto será el 0.1% superior quien genere los retornos, cualquier industria, no solo las finanzas. Ese es el costo de posponer para mañana lo que debería haber hecho hoy, excepto que esta vez se mide en años y décadas.

NUESTRA EXPERIENCIA: el análisis indica que el Dow alcanzará nuevos máximos alrededor de 21,500 y luego colapsará, un día en el futuro lejano con cambios de volatilidad inimaginables en el rango que ayuda a los rendimientos compuestos, a alrededor de 13,000, suponiendo que las élites no vayan y hagan algo increíblemente estúpido que definitivamente no está fuera de la mesa. Teníamos paridad GBPUSD en 2013, teníamos Brexit, teníamos a Trump, veamos a dónde nos lleva esto, pero hemos estado esperando el intercambio de Dow desde el tercer trimestre del año pasado, cuando se mostró por primera vez como percolado. Y usted pregunta, ¿por qué llevaría tanto tiempo, bien en los intercambios diarios, las instituciones, contra quienes comerciamos, tienen que deshacerse de sus posiciones e independientemente de lo que el mundo quiera que creas, el proceso es más que lento. Mire una curva de rendimiento exponencial y ese es el proceso de desenrollado, cuando alcanza su punto máximo se desata porque no hay nadie que respalde el precio, por lo que también intercambiamos HFT por ingresos para equilibrar la volatilidad de los plazos.

ACTUALIZACIÓN: aquí hay un ejemplo de cómo los inversores en una crisis estarán detrás de la curva como hoy para los micro fondos “Estamos reduciendo la participación de nuevas inversiones ya que en un análisis más detallado se descubrió que hemos estado valorando el capital de los inversores por encima de nuestro propio rendimiento absoluto reductor . “, Lo que significa que los inversores existentes reciben servicios de acuerdo con el contrato; sin embargo, los nuevos inversores ahora están bloqueados, excepto aquellos que están clasificados como” amigos y familiares “. Para la mayoría que usa su punto de vista actual, esto no parecerá una consecuencia o preocupación, sin embargo, espere unos meses y el impacto total se entenderá mejor a medida que todo se desenrolla. Cada micro fondo tiene un máximo de 50 inversores con AUM de $ 10mn, porque nuestros rendimientos son tan altos que generamos $ AUM en comisiones y $ AUM en retornos de los inversores, si valoramos el capital del inversor por encima del nuestro, nuestro rendimiento neto se ve afectado significativamente, y por lo tanto la decisión de reducir los nuevos inversores, que están especialmente nerviosos y nerviosos en una recesión. Cualquiera que sepa cómo generar rendimientos en el entorno negativo hará exactamente lo mismo, dejando a más inversores que busquen inversiones más riesgosas en la búsqueda de rendimiento a través de menos fondos abiertos, oferta y demanda.

GRACIAS: gracias por todos los puntos de vista y votos, resulta que la publicación fue muy oportuna ya que este informe pasó por mi escritorio argumentando que la inflación ha sido materialmente reportada en las últimas décadas Devonshire Research Group publica un informe que desafía la inflación de precios al consumidor emitida por el gobierno

ACTUALIZACIÓN: y así de rápido cambia el mundo, nuestro micro fondo después de unos meses ahora se está convirtiendo en un fondo AUM de $ 500mn como parte de una estrategia de cartera diversificada para centrarse en promediar un rendimiento neto del 15-20% anual durante un Plazo de 10 años, 50 inversores con una inversión de $ 10mn cada uno. Gracias a la ventaja de pasar muchos meses y años diseñando un entorno en el mundo de HFT y ejecutando el plan a la perfección, obtuvimos ingresos del 50% en dos meses, captando la atención de aquellos que realmente entienden los mercados financieros.

Digamos que tengo mi patrimonio neto en varios instrumentos. Parte de mi patrimonio neto está en mi casa. Parte de mi patrimonio neto son acciones, y parte de mi patrimonio neto está en bonos.

Pero es mejor que tenga algo de mi patrimonio neto en efectivo o inversiones a corto plazo que pueda liquidar rápidamente.

De hecho, tener una cantidad razonable de mi patrimonio neto en inversiones líquidas es fundamental ANTES de que llegue la crisis financiera.

¿Por qué?

Nunca se sabe cuándo vendrá la próxima crisis financiera. Entonces debes prepararte antes de la crisis:

  • El valor de su casa se reducirá durante una crisis financiera, y …
  • El valor de sus acciones se reducirá durante una crisis financiera, por lo que
  • El efectivo es el único instrumento financiero que sabe que puede liquidar rápidamente al valor total

Por lo tanto, mantenga una cantidad razonable de su dinero en efectivo. Entonces está preparado para actuar cuando llegue la próxima crisis financiera.

Ah, y no invierta todo su dinero a la vez o en una acción o casa o lo que sea. Quién sabe dónde estará realmente el fondo o cómo funcionará un vehículo de inversión.

Yo diría que no escuche a los bribones e intente inclinarse hacia la tormenta y ver a dónde va. En muchos sentidos, la recesión golpeó rápidamente y se fue. Pero diezmó algunas áreas que nunca se recuperaron, posiblemente debido a otros factores que hicieron que esa forma de vida fuera obsoleta de todos modos. Un ejemplo de ello es la transición de una forma de vida suburbana a una forma de vida metropolitana.

Algunos sugieren que la gota que colmó el vaso en la burbuja inmobiliaria fue el precio de la gasolina de $ 4 por galón que interrumpió el estilo de vida suburbano. Tuvimos gasolina barata durante años, por lo que las familias podían permitirse gastar 100 millas en su automóvil por día, conducir a la ciudad por empleos bien remunerados y regresar a su suburbtopia. Los precios se salieron de control y no había techo a la vista. Luego, cuando las familias tenían hipotecas altísimas y pagaban $ 15,000 al año en gasolina y tal vez más en pagos de automóviles, su forma de vida implosionó.

Los altos precios de la gasolina, la transición a una fuerza laboral milenaria y la disminución de la tensión racial (sí, créanlo o no, no es tan malo como solía ser) hicieron que las grandes ciudades se enfriaran nuevamente, y los suburbios eran poco prácticos y poco geniales.

Señale que las familias con casas en los suburbios o en el medio de la nada sienten que es una recesión perpetua, pero la realidad es que solo poseen propiedades que no tienen valor para la década de 2010. Los precios de la propiedad dentro de las 5 millas de un centro de población de los 20 principales están subiendo por el techo y dejando la recesión en el polvo.

Si había comprado una propiedad en la ciudad cuando las tasas hipotecarias eran bajas, los valores de la propiedad eran bajos y las ciudades y los Estados Unidos estaban otorgando créditos a la izquierda y a la derecha, podría tener una propiedad con un valor de $ 2–4MM en este momento que podría alquilar a Millennials o estudiantes universitarios por $ 1,500 por habitación (quizás hasta 3 habitaciones). O simplemente consérvelo y tenga un viaje corto a un trabajo profesional bien remunerado en las ciudades que están contratando … y aún así alquilar una o dos habitaciones.

A raíz de la última crisis, lo intenté. Fui a mi ciudad para las ventas de ejecución hipotecaria de impuestos, fui a los sitios de Fannie Mae y Freddie Mac y pregunté acerca de las propiedades embargadas. Tenía algo de dinero Soy un contratista general registrado. Donde quiera que iba me encontraba con una fuerte resistencia. Resistencia a lo largo de las líneas de “no está obteniendo esta propiedad!”

Después de la crisis, enormes bloques de propiedad fueron al esposo de Diane Feinstein, Richard Blum, un desarrollador de bienes raíces, banquero de inversiones y jefe de CRE Real Estate.

En 2009 se informó que la esposa de Blum, la senadora Dianne Feinstein, presentó una legislación para proporcionar $ 25 mil millones en dinero de los contribuyentes a Federal Deposit Insurance Corp, una agencia gubernamental que recientemente había adjudicado a la firma de bienes raíces de su esposo, CB Richard Ellis, lo que el Washington Times llamó “Un contrato lucrativo para vender propiedades embargadas a tasas de compensación más altas que las normas de la industria”.

El Servicio Postal de los Estados Unidos ha celebrado un contrato exclusivo con CB Richard Ellis para vender edificios que actualmente albergan oficinas de correos

En mi opinión, el gobierno causó la crisis, luego se aseguró de que las personas normales no pudieran beneficiarse de ella, luego tomó todas las ganancias por sí mismas.

Gobierno como este, podemos prescindir.

Me temo que los chicos pequeños como tú y yo estamos limitados a pequeñas jugadas durante mucho tiempo.

No necesito una crisis para hacer excelentes retornos. Si alguien tiene $ 5 millones, por favor envíeme un mensaje. Puedo darle retornos sobresalientes en una inversión garantizada.

Lo que voy a sugerir es un riesgo muy alto, sin embargo, si estoy en lo cierto, tiene un alto potencial de recompensa y te hará ganar mucho dinero en línea. Cuando ocurra la próxima crisis financiera, el dinero fluirá del sistema monetario tradicional a criptomonedas como bitcoin y ripple. Si había traído bitcoins en los primeros días antes de que se supiera, entonces sí podría ser un millonario de bitcoin. Sin embargo, ahora las posibilidades se vuelven más escasas a medida que pasa el tiempo. Existen otras tecnologías de blockchain, como Ripple XRP, que tiene una buena posibilidad de aumentar drásticamente su valor. XRP es un activo digital al igual que Bitcoin. XRP es el activo digital nativo de la red Ripple. XRP está aumentando y se está convirtiendo en una forma en que los inversores pueden almacenar riqueza que está fuera del sistema bancario tradicional … Es posible si comienzas a invertir en XRP temprano, entonces es posible convertirte en multimillonario cuando el precio de XRP aumenta en el futuro. Muchos grandes nombres han invertido en Ripple como Google y Santander. He seguido la tecnología desde 2013 y he invertido £ 10,000 de mi dinero duramente ganado en XRP. Si tuviera que invertir un millón en XRP … hay una buena oportunidad de convertirse en multimillonario. Esta guía es para ayudar a aquellos interesados ​​en adquirir XRP e invertir en la moneda digital.

Comprar Ripple (XRP)

Tierra de cultivo (sin embargo, no hay tierras al azar; buscaría cambios en los patrones de cultivo que ocurrieron durante las instancias previas de un mínimo mínimo de energía solar y compraría tierras donde las temperaturas no se vean relativamente afectadas como lo harían en longitudes más altas), existencias, oro , productos básicos.

Tenga en cuenta que no es necesariamente el caso de que todas estas clases de activos se comercialicen a bajo precio en las crisis que están por venir. Aquí solo especulo, pero mi punto de vista es que las crisis por venir no serán recesiones típicas, sino crisis de confianza.

Históricamente se ha dado el caso de que cada vez que surgen tales crisis, ciertas clases de activos aumentan a medida que la crisis se acumula. (Mire las acciones de la era de Weimar, por ejemplo)

Dos cosas: comprar acciones VXX y vender en corto.

La venta en corto es algo obvio, pero esto es lo que es VXX.

VXX es el ETF para VIX, el índice de volatilidad del S&P 500. VXX se mueve en la dirección opuesta al S&P 500, con un multiplicador entre 5–8. Entonces, cuando el S&P 500 cae, VXX sube, mucho.

El éxito de este plan u otros planes similares depende principalmente de su capacidad de cronometrar el comienzo y el final de la crisis financiera. La capacidad de cronometrar constantemente el mercado es extremadamente rara y probablemente no exista. Si tiene un buen trabajo y un ingreso regular decente, tiene menos de 45 años y una riqueza de $ 2 millones o más de lo que yo obtendría para un ahorro máximo y un promedio de costos en dólares. Esta es una forma comprobada de aprovechar los mercados a la baja, los mercados volátiles, las correcciones del mercado o la crisis, casi sin riesgo de perder dinero, siempre que pueda administrar una cantidad constante de inversión y permanecer en el mercado por períodos largos o muy largos. por ejemplo, 20-40 años. No hace falta decir que la diversificación adecuada y los bajos gastos al invertir en fondos indexados y ETFS impulsarían los rendimientos. Este plan se basa también en mi experiencia durante 25 años.

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