¿Cuál es la mejor manera de beneficiarse de la deflación?

En tiempos deflacionarios, puede obtener ganancias, pero es peligroso hacerlo.

Ejemplo: puede arrinconar un mercado en un producto alimenticio y luego aumentar los precios. ¿Pero por qué no deberías hacerlo? Cuando las cosas se ponen así de mal, los gobiernos tienen el desagradable hábito de arrestar y ejecutar a estos comerciantes para demostrar que están haciendo su trabajo.

No es bueno para su salud o la de su familia.

El padre del presidente John Kennedy hizo una menta con las licencias de licor durante y después del levantamiento de la Prohibición. Nunca fue capaz de sobrevivir a su reputación de ganar “dinero sucio”, y tuvo dificultades para lograr que la familia fuera vista de alguna manera legítima y adecuada. Como estoy seguro de que sabe, el levantamiento de la prohibición coincidió con la depresión.

Lo que eso significa es que si gana dinero durante un período deflacionario, su dinero tendrá un mal olor que lo seguirá a donde quiera que vaya.

En una verdadera deflación, el efectivo simple aumenta su valor ya que cada vez hay menos debido a que las personas no cumplen con sus obligaciones financieras, lo que simplemente significa que el dinero se destruye.

No desea mantener los bonos en una deflación ya que los rendimientos que obtiene como compensación son cada vez más bajos y el riesgo de que no recupere su capital es cada vez mayor debido al aumento de los impagos.

Entonces, si tiene efectivo en deflación, está en una excelente posición. Si está buscando generar un retorno positivo, lo encontrará cada vez más difícil.

Los especuladores financieros (bonos) hoy en día usan la compra de bonos del gobierno para dirigir los bancos centrales como su técnica preferida.

Personalmente, invertiría en empresas que venden productos básicos, ya que es probable que tengan poder de fijación de precios. También invertiría en el extremo inferior del comercio minorista, es decir: tiendas de descuento o tiendas que tienen muchas marcas de casas a precios más bajos.

También estaría preocupado por el retorno del capital y seguir obteniendo algún retorno. Me gustaría mirar a los instrumentos de deuda a corto plazo asegurados por la FDIC. Evitaría los instrumentos a largo plazo a menos que fueran variables con un piso de algún tipo, es decir: tasa de interés mínima del 2% o Prime + 0.5%, lo que sea más.

A veces, la mejor inversión puede ser una simple cuenta de ahorro. Es líquido, seguro y puede desplegar los ahorros como mejor le parezca.